【住宅】は住んでからのメンテナンスが必要なように、【ファイナンシャルプラン】も節目節目での定期的な見直しが大切です。ただ、私たちの周りには膨大な情報があふれ「どれを選ぶべきか分からない」「失敗したくない」と悩む方も多いでしょう。

日進堂FP相談会では、ご相談者一人ひとりの夢や目標を共有し、共に考えることで、お客様が最適な選択ができるようにサポートしております。

私たちとの対話を通じて、お客様が抱える課題の解決や新たなヒントを得る機会となれば幸いです。まずはお気軽にご相談ください。一緒に素晴らしい未来を築いていきましょう！

• ライフ
  プランニング
  （人生設計）
• 家計の
  見直し
• 保険の
  見直し
• 投資・
  資産形成
• 住宅購入・
  ローン選び
• 住宅ローンの
  借り換え
• リフォーム・
  建て替え

ライフプランニング
（人生設計）

将来に対するお金の不安や悩みは人様々。教育資金や老後資金にいくら必要なのか。貯めるのに毎月いくら積み立てないといけないのか。将来のライフプランを一緒に考えていきます。

• 子どもの教育費っていつ、どれくらい必要？
• 家や車にどれくらいの資金が用意できるのか知りたい
• 老後の家計にどれくらい必要なのか教えてほしい
• 今後どれくらい貯蓄できるのか知りたい

家計の見直し

現在の家計の整理や見直しをお手伝い。家庭の収支をチェックし、現状でムダや無理がないか、このままの家計で夢や目標がかなえられるかなどを専門家視点で検証します。

• 何にいくらお金を使っているかわからない
• 家計の見直しをしたいけど何をしたらいいかわからない
• 家計が毎月赤字になってしまう
• なぜかお金が貯まらない
• お金の管理が苦手

保険の見直し

職業、収入、家族構成、ローンの有無といった現在の状況に加え、将来のライフスタイルに合った生命保険をご提案。また保険料に対して得られる保障が適正か、費用対効果も検証します。

• 保険の事は良くわからないので、加入していない
• 加入している保険が自分に合っているのか知りたい
• 結婚、子どもの誕生、住宅購入など、ライフイベントがあった
• 定年退職した、フリーランスになったなど収入に変動があった
• 提案されている保険のセカンドオピニオンを受けたい

投資・資産形成

現在の資産状況、投資スタンスやリスク許容度に応じて適切な資金計画をご提案。安心した将来のための資産作り・運用を実現するために総合的にアドバイスさせていただきます。

• 新NISAやiDeCoをはじめたい
• どの金融商品を選べばいいのか教えてほしい
• 老後に困らないようにお金を準備したい
• 子供の学費を準備したい
• ローン返済と積み立て、どちらを優先したらよいか教えてほしい

住宅購入・ローン選び

支払いシミュレーションをグラフで分かりやすくご説明。金融機関に所属していないので、中立な立場で教育資金、老後の資金を含めたライフプランも考慮して、プランニングいたします。

• 住宅の購入を検討している
• 無理なく返済できる物件価格を知りたい
• 自分たちに合った住宅ローンの選び方、頭金の額を知りたい
• ローンの借り換えを考えている
• 無理のない返済計画を立ててもらいたい

住宅ローンの借り換え

金利が上昇傾向にある昨今。今後発生するであろう変動金利の上昇リスクに備えて、借り換えや繰り上げ返済を検討している方へ、注意点や商品選びのアドバイスをさせていただきます。

• 教育費が増え、毎月の住宅ローン支払いが厳しい
• 繰り上げ返済するタイミングが分からない
• もっと条件のいい変動金利の商品がないか教えてほしい
• 借り換えのメリット、デメリットを知りたい

リフォーム・建て替え

ライフステージのどの段階かによって、リフォームや建て替えは初めて家を買うよりも資金計画が難しいもの。お聞きしたライフプランを参考に試算し、最適なプランをご提案いたします。

• リフォームか建て替え、どちらがよいか知りたい
• 工事代金の支払方法を現金、ローンで迷っている
• 大規模リフォームをして老後の生活資金が圧迫されないか不安
• 空き家をリノベーションして賃貸に出したい